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Gestionnaire de patrimoine

FICHE METIER : GESTIONNAIRE DE PATRIMOINE


Rôles : Un gestionnaire de patrimoine a pour rôle d'accompagner une clientèle de particuliers dans la gestion et l'optimisation de leur portefeuille.

Pour cela, Il propose des investissements (produits financiers, stratégie fiscales, etc.) adaptés en fonction de chaque profil et chaque aversion au risque du client.

Il a un rôle avant tout de conseil, malgré un aspect commercial prononcé.

Le gestionnaire de patrimoine peut revêtir plusieurs formes : conseiller en investissements financiers, intermédiaire en assurance, courtier, agent immobilier, etc.


Cadre : Le gestionnaire de patrimoine peut exercer sa fonction au sein de plusieurs enseignes :

  • Les banques,

  • Les compagnies d'assurance,

  •  Les sociétés de gestion,

  • Les cabinets d’indépendants,


Missions :

Le gestionnaire de patrimoine a plusieurs missions afin d’accompagner le client. Il doit :

  • Gérer le patrimoine,

  • Assimiler les attentes du client,

  • Constituer un capital pour un projet futur,

  • Assurer son avenir ainsi que l’avenir de son conjoint,

  • Préparer la transmission du patrimoine,

  • Faire percevoir des revenus réguliers

  • Déterminer des stratégies de placement,

  • Proposer des solutions concrètes,


Outils :

Pour la bonne réalisation de ces missions, le gestionnaire de patrimoine va :

  • Etablir un bilan patrimonial,

  • Etablir un cadre juridique et fiscal en fonction du client et de l’investissement,

  • Commercialiser et utiliser des produits financiers, des produits de placements (valeurs mobilières, assurance-vie, …),

  • Proposer des stratégies d’investissement : investissements immobiliers, …


Compétences techniques :

Le gestionnaire de patrimoine se doit de :

  • Se tenir informé de l’évolution de l’économie française et étrangère,

  • Des évolutions fiscales, financières, juridiques et règlementaires,

  • Détenir un savoir-faire et un savoir-être,

  • Avoir la capacité d’analyser,

  • Maitriser les risques,

  • Connaitre les produits financiers,

  • Suivre l’évolution de chaque client,


Accessibilités :

Il est nécessaire de détenir au minimum un BAC + 3 via une licence en science des organisations spécialité gestion de patrimoine ou une licence professionnelle gestion patrimoniale et immobilière.

Une poursuite peut être conseillé en BAC + 5 en master en économie-gestion, en master professionnel droit privé spécialité gestion du patrimoine privé, en master professionnel gestion patrimoniale et financière spécialité management financier, en DU Expert en gestion de patrimoine, ainsi que via certaines Ecoles de commerce…

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